Devízové operácie bánk: druhy a charakteristiky

Devízové transakcie - transakcie, ktorá rieši medzinárodné dohody alebo vnútroštátnych právnych predpisov pre použitie hodnôt mien.

Druhy menových transakcií

1. Forwardové menové transakcie (futures, forwardy) - transakciu, pri ktorých sa strany dohodnú na dodávku určitého množstva meny cez dohodnutej dobe po dokončení transakcie pomocou kurzu, ktorý je upevnený v čase uzavretia zmluvy. V menovej termínované transakcie, existujú dve funkcie.

kurz je stanovená v transakcii, aj keď sa vykonáva po určitú dobu.

Medzi uzatváranie a realizáciu transakcií je časový interval. Termín, teda dodania meny, je definovaný ako koniec obdobia od dátumu transakcie alebo iné obdobie v období.

Na devíz sú vykonávané forwardy:

- získať vďaka kurzové zisky špekulatívne zisky;

- pre poistenie v zahraničí priame alebo portfóliové investície krytie prípadných strát v dôsledku devalvácie mien, v ktorých sú implementované;

- výmena (konverzia) pre komerčné účely, to znamená, že predpredaj devíz alebo nákup cudzej meny pre budúce platby.

Prihláška na pokrytie kurzového rizika forwardových transakcií v dobe obchodných operácií sa stala rozšírená v 70. rokoch počas prechodu k výmene plávajúce sadzby.

2. Devízové operácie bánk "spot" najčastejšie. Cudzinci tvoria 90% z celkového objemu transakcií v cudzích menách. Ich podstata je v nákupné a predajné meny vo stave dodania zo strany bánk na druhý pracovný deň nasledujúci po dni transakcie vo výške bola stanovená na jej uzavretí. V tomto prípade pracovné dni sú považované za každú z mien podieľajúcich sa na transakcii. To znamená, že v prípade, že druhý deň je dátum transakcie pre nepracujúce jedna z mien, sa doba dodania meny je dlhšia ako jeden deň, a ak je iná mena nie je pracovným dňom, dodávka sa tiež zvýši o jeden deň.

Pri takýchto transakciách je dodávka mena sa na týchto účtoch, ktoré sú špecifikované prijímajúcich bánk. Konverzia meny za dva dni skôr diktované objektívnymi ťažkosťami jeho realizáciu v kratšom časovom období, tiež požaduje analýzu devízových operácií komerčné banky.

Najviac pohyblivý prvok v menových pozícií sú operácie banky na devízovom trhu s expresné dodávky, ale obsahujú určité riziko. S pomocou niekoľkých "spot" operácií, ktoré banky potrieb zákazníkov v cudzej mene, vykonáva špekulatívne a arbitráž, kapitálové toky z jednej meny do druhej.

3. Transakcie "SWAP" sú akousi dohodu, ktorá spája hotovosti devízové operácie bánk. Známy ako bankové činnosti od stredoveku, kedy talianski bankári vykonávané operácie s účtami. Neskôr sa začala rozvíjať v podobe deportnyh a reportnyh operácií. Backwardation - kombinácia vzájomne prepojených transakcií v správe o obrátenom poradí, ktorý niesol v hotovosti predaj cudzej meny a nákup v tej dobe.

Neskôr, devízové transakcie, swapových 'vklady bánk získala podobu výmenou za ekvivalentnú sumu v rôznych menách. Nevýhodou tejto operácie bolo zvýšiť súvahy banky, čím sa vytvára ďalšie riziká a faktory zhoršila. Devízové operácie bánk, "SWAP" vyriešenie týchto problémov, úvaha je vyrobený na podsúvahových, čo znamená, že výmena meny sa vykonáva v kúpnej forme.

"SWAP" kombinuje nákup a predaj meny s okamžitým dodaním z kontrsdelkoy rovnakých mien za určité obdobie. Na platby pult dohodnutých s oboma partnermi (korporácie, banky a ďalšie).